巴菲特的人生哲学,说到底就是一个道理

巴菲特的人生哲学,说到底就是一个道理

作为投资领域的大神级人物,巴菲特的厉害之处不仅仅在于其独到的眼光、精准的判断力,更重要的是在他传奇般的投资生涯中体现出的人生哲学。

长江商学院金融学教授梅建平从巴菲特的传奇人生中撷取了三个故事,总结出其“做好人,走正道,成正果”九字人生哲学,这是值得我们学习借鉴的成功之道。

以下内容整理自梅建平教授在“助力实体 激发新能”—— 长江商学院2018新金融论坛暨长江校友金融学会第二届服务团队换届典礼上的演讲,略有编辑。

同学们,大家下午好! 

非常高兴今天能够在大雪以后的冬天,在这个充满温暖的会议室举行这次换届大会。我昨晚刚从东京和C13同学们一起回来,一起参访了企业。今天就利用这个场合,和同学们聊聊家常。

首先,分享几个让我特别感动的场合。

第一,这次很有幸,去了日本。大家知道日本20年来,绝大部分的金融企业,由于泡沫经济时候的坏账,缺乏活力。但是有一家金融机构做得特别好,就是SBI。SBI的社长这次亲自跟同学做了分享,所有的同学非常期待他上来讲区块链、讲供应链金融、讲IoT。结果大家被他惊呆了,老先生坐下来讲了一个小时他对于《论语》、《道德经》的认识。

第二天我们参访了软银机器人公司。结果这个公司的社长很有意思,他剃着光头,讲了孙正义最重要的一个理念,就是机器人要有Love。和软银机器人Pepper接触的时候,感觉到的是有人的那种温度。

受他的启发,今天跟同学们分享一下2018年年初美国出的一个巴菲特的专题片。巴菲特之所以成功,我总结了九个字:做好人,走正道,成正果。这里面有三个小故事,今天拿出来和同学们分享。

巴菲特的抠门

第一个小故事,讲巴菲特的抠门。

2011年左右,比尔盖茨是全球到处飞的飞人,但是巴菲特很喜欢美国,也不大出去旅游。比尔盖茨和他是好朋友,经过好几年的劝说,巴菲特终于决定一起去中国旅游,于是先飞到了香港。

飞到香港的时候,当天到的时候很晚了,巴菲特就说,明天早上我请你吃早饭。比尔盖茨说OK。第二天他们两个人见面,巴菲特把他带到了麦当劳,比尔盖茨知道老爷子喜欢吃麦当劳。但是没有想到巴菲特买早餐的时候,从口袋里面拿出两张打折券,说:“我昨天晚上看“南华早报”,上面正好有打折券,因此我剪下来了。”

比尔盖茨觉得太好笑了,全世界最有钱的人,到麦当劳吃早餐还要打折。于是他俩拿着打折券拍了一张照。所以巴菲特是个非常惜福的人。

第二,他老婆对着纪录片的镜头讲巴菲特有一个蛮有趣的习惯,每天早上起来的第一件事情就是看天。

今天天气如果下雨、下雪、雾蒙蒙或者阴天,会跟老婆说,“在我的口袋里放2.8元,因为2.8元正好可以买一个麦当劳的早餐套餐。如果天气晴朗,他心情也好,就会说,亲爱的,今天在我口袋里面放3.2元,我要吃一个套餐,再加薯条。”

第三,巴菲特管理了5000亿美金的资产,但是巴菲特这个公司只有25个人,朋友到他公司,巴菲特是没有司机的,他会亲自开着美国的一辆老车去接。从这三件事,感觉这个老头非常珍惜他的福报。

今天中国的企业家,虽然在财富上面和巴菲特还有很大的差距,但是在聚会的时候,通常会大手大脚甚至奢侈浪费,这让我越想这件事情越不对。巴菲特作为一个资本家,从他的纪录片里面,可以看到他是很节俭惜福的,在座同学有兴趣可以去看有中文字幕的HBO纪录片。

 巴菲特的无为、无不为

在长江和很多同学接触下来,和电影里面的巴菲特对比一下有很大的差距,差距就是我们许多同学感觉到挣钱的机会太多了。

我看到同学们,每天忙得像没头的苍蝇一样。但是巴菲特好像有很多时间在看书、看年报,在学习,他看很多公司,但他真正下手的非常少,甚至有点无为。我想他知道自己的边界在哪,哪些事情能看懂、哪些看不懂,他非常的谦虚。因此他达到了老子讲的境界叫无为、无不为。

我还发现一件事情,因为我前几年开始投巴菲特的公司,所以对他的年报比较关注。我发现他投的企业的现金流非常好,这些企业ROE经常会大于10%,他的成功很重要的一点就是保险的生意,给他带来大量的浮盈。

而浮盈资金的成本,我当时看了年报,我们有一个教授研究了他的成本,发现他的资金成本比国债还低一个百分点。他用这个钱加了杠杆,投在现金流非常好的企业里面,都是ROE很高的企业。因此这是加了杠杆的投资业绩。但是它和一般理解的杠杆不一样,比如问银行借了低成本的资金,银行到期是有刚性兑付的,他没有。

另外,他的账上有1000多亿的现金,他经常开玩笑,我从心底里很喜欢金融危机。因为一有危机,我账上趴的这些钱,就可以拿来买好东西了。

他甚至有一次说了一个段子,我对金融危机有非常好的感情,来源于1929年的经济大崩溃,我父亲那时候是证券公司经纪人,股票崩溃以后,我父亲根本没事干,很早就回家了。那时候也没有其他娱乐,因此十个月以后我就出生了。

做好人,走正道,成正果

我就问一个问题,巴菲特收购了那么多的企业,但是你发现他收的所有企业,企业原来的创始人,被他收购了以后,手上只有10%的股份,可是这些人都会勤勤恳恳替他打工。而且有一个统计数据,他买的这些企业,在最近37年里面,都没人离职。所以这些人卖公司给他,只有10%,甚至更少的股份,但是这些人死心塌地地给他打工。

在中国的投资圈里面,把一个企业90%的股份卖给你,往往套现了就走人了。巴菲特是能够把这些人都留下来。

其中有一个有趣的例子,也是他经常讲的例子。

某家具超市的创始人Rose,个子很矮,只有1.4米,是俄罗斯的犹太人。由于十月革命的原因,遭受了各种各样的迫害。她家里有七个孩子,小时候棉被都没有,睡在草垫上。俄罗斯的冬天非常冷,她13岁就离家出走到一家店里当店员。23岁嫁给一个犹太人,这个犹太人先到美国,她23岁去美国时,不会讲一句英语,脖子上挂一块牌子,请送我到奥马哈,我的老公在那里。

到了奥马哈以后,开始也很惨,发现她老公不会做生意,结果她自己做生意。做生意以后,她第一个生意:可以给你提供内衣、外衣、西装,包括礼帽,整个一套服饰,你只要出5美金。

这个老太太真的会做生意,后来自己开了一家家具店,每平米的销售面积可以赚取同城最厉害竞争者的10倍销售额。

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